70% ครอบครัวเอเชียแปซิฟิกพึ่งผู้เชี่ยวชาญถ่ายโอนมั่งคั่ง

ในยุคที่ความมั่งคั่งกำลังไหลเวียนจากรุ่นพ่อแม่สู่ลูกหลานอย่างรวดเร็ว 70% ของครอบครัวในเอเชียแปซิฟิก พึ่งพาผู้เชี่ยวชาญในการถ่ายโอนความมั่งคั่ง นี่คือข้อมูลที่น่าสนใจจากรายงานของธนาคารยูบีเอส (UBS) ซึ่งสะท้อนถึงแนวโน้มการวางแผนทางการเงินที่รอบคอบมากขึ้นในภูมิภาคนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสิงคโปร์และประเทศเพื่อนบ้านที่เศรษฐกิจเติบโตสูง

70% ของครอบครัวในเอเชียแปซิฟิก พึ่งพาผู้เชี่ยวชาญในการถ่ายโอนความมั่งคั่ง

รายงานระบุว่า กว่า 40% ของครอบครัวในเอเชียแปซิฟิกกำลังอยู่ในขั้นตอนการถ่ายโอนความมั่งคั่ง หรือกำลังวางแผนส่งต่อทรัพย์สินให้คนรุ่นถัดไป ซึ่งตัวเลขนี้สูงกว่าภูมิภาคอื่นๆ อย่างเห็นได้ชัด ในจำนวนนี้ถึง 72% ของผู้รับมรดกเลือกที่จะขอคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความมั่งคั่ง เทียบกับเพียง 42% ในอเมริกาเหนือและ 19% ในยุโรปเท่านั้น แสดงให้เห็นว่าครอบครัวเอเชียให้ความสำคัญกับความช่วยเหลือจากมืออาชีพมากกว่า

น.ส.ยัง จิน-ยี หัวหน้าร่วมฝ่ายจัดการความมั่งคั่งประจำเอเชียแปซิฟิกของยูบีเอส กล่าวว่า ครอบครัวในภูมิภาคนี้กำลังหันมาใช้วิธีการที่มีโครงสร้างชัดเจนและรอบคอบในการส่งต่อความมั่งคั่งระหว่างรุ่น เธอเน้นย้ำว่า เครือข่ายระดับโลกที่แข็งแกร่งของผู้จัดการความมั่งคั่งคือสิ่งที่ทำให้เกิดความแตกต่างอย่างแท้จริง ช่วยให้ครอบครัวหลีกเลี่ยงความเสี่ยงและ最大化ผลประโยชน์จากทรัพย์สิน

มูลค่าการถ่ายโอนความมั่งคั่งมหาศาลในอนาคต

ยูบีเอสคาดการณ์ว่า ในช่วง 2-3 ทศวรรษข้างหน้า จะมีการถ่ายโอนความมั่งคั่งส่วนบุคคลมูลค่าราว 83 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ หรือประมาณ 2,686 ล้านล้านบาท ซึ่ง “คนรุ่นใหม่” หรือผู้รับมรดกจะมีบทบาทสำคัญมากขึ้นในการบริหารจัดการทรัพย์สินและธุรกิจครอบครัว รายงาน Global Next Generation Report ฉบับแรกของยูบีเอส ซึ่งสำรวจระหว่างเดือนพฤษภาคม 2568 ถึงมกราคม 2569 จากผู้ตอบแบบสอบถาม 175 รายทั่วโลก (11% จากเอเชียแปซิฟิก) พบว่า เกือบ 1 ใน 3 ของครอบครัวกำลังดำเนินการถ่ายโอน โดยพ่อแม่และผู้ใหญ่เจ้าของความมั่งคั่งเป็นผู้นำในการสนทนาเรื่องนี้

ทำไมครอบครัวเอเชียถึงพึ่งพาผู้เชี่ยวชาญ?

เหตุผลหลักมาจากความซับซ้อนของกฎหมายภาษี ทรัพย์สินข้ามชาติ และความขัดแย้งในครอบครัวที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้ เศรษฐกิจเอเชียแปซิฟิกเติบโตอย่างรวดเร็ว ทำให้ความมั่งคั่งสะสมจากธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ หุ้น และการลงทุนอื่นๆ มีมูลค่าสูง ผู้เชี่ยวชาญช่วยวางแผน信托 (trust) การแบ่งมรดกที่ยุติธรรม และกลยุทธ์ลดภาษี

• ประโยชน์ของการใช้ผู้เชี่ยวชาญ: ลดความเสี่ยงทางกฎหมายและภาษี
• รักษาความสัมพันธ์ในครอบครัว
• เพิ่มมูลค่าทรัพย์สินผ่านการลงทุนที่เหมาะสม
• เตรียมคนรุ่นใหม่ให้พร้อมบริหารธุรกิจ

ในประเทศไทยเอง แนวโน้มนี้กำลังมาแรง โดยครอบครัวเจ้าของธุรกิจขนาดใหญ่หลายแห่งเริ่มปรึกษาที่ปรึกษาการเงินเพื่อวางแผนล่วงหน้า หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจหรือมีทรัพย์สินมูลค่าสูง การถ่ายโอนความมั่งคั่งที่ไม่ดีอาจนำไปสู่การสูญเสียทางภาษีหรือข้อพิพาทในครอบครัวได้

จากข้อมูลนี้ ชัดเจนว่าการวางแผนอย่างมืออาชีพคือกุญแจสู่ความสำเร็จ 70% ของครอบครัวในเอเชียแปซิฟิก พึ่งพาผู้เชี่ยวชาญในการถ่ายโอนความมั่งคั่ง เพราะพวกเขาต้องการความมั่นใจในอนาคต หากคุณกำลังเผชิญสถานการณ์คล้ายกัน แนะนำให้เริ่มต้นด้วยการปรึกษาที่ปรึกษาการเงินที่มีประสบการณ์ เพื่อปกป้องมรดกของครอบครัวคุณให้ยั่งยืน

การถ่ายโอนความมั่งคั่งไม่ใช่แค่เรื่องเงิน แต่คือการส่งต่อค่านิยมและความรับผิดชอบ ลองคิดดูว่าคุณพร้อมหรือยังสำหรับการเปลี่ยนผ่านครั้งใหญ่?

ที่มา – 70% ของครอบครัวในเอเชียแปซิฟิก พึ่งพาผู้เชี่ยวชาญในการถ่ายโอนความมั่งคั่ง