ปปง.คุมเข้มธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลสกัดฟอกเงินพนันข้ามชาติ

สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ ปปง. ยกระดับมาตรการกำกับดูแลธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล หลังพบข้อสังเกตเกี่ยวกับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างกระเป๋าเงินดิจิทัลที่อาจเชื่อมโยงกับเว็บไซต์พนันออนไลน์ในต่างประเทศ และกระเป๋าของผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับอนุญาตในประเทศไทย ประเด็นนี้ทำให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องต้องเพิ่มความเข้มงวด เพื่อป้องกันไม่ให้แพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลถูกใช้เป็นช่องทางเคลื่อนย้ายหรือปกปิดแหล่งที่มาของเงินผิดกฎหมาย

มาตรการครั้งนี้สะท้อนทิศทางการทำงานของภาครัฐที่ให้ความสำคัญกับการติดตามเส้นทางการเงินในโลกดิจิทัลมากขึ้น เพราะสินทรัพย์ดิจิทัลสามารถโอนข้ามประเทศได้อย่างรวดเร็ว และบางธุรกรรมอาจมีความซับซ้อนจนทำให้การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทำได้ยาก หากไม่มีระบบคัดกรองและวิเคราะห์ความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ

ปปง.คุมเข้มธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลสกัดฟอกเงินพนันข้ามชาติ

ปปง. กำชับให้ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงอย่างเคร่งครัด ผู้ประกอบการต้องเฝ้าระวังธุรกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับเว็บไซต์พนันออนไลน์ กระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความเสี่ยง รวมถึงบุคคลหรือพื้นที่ที่อยู่ในกลุ่มต้องติดตามเป็นพิเศษ

นอกจากการตรวจสอบธุรกรรมแต่ละรายการแล้ว ผู้ประกอบการยังต้องทบทวนข้อมูลลูกค้าและระดับความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลที่ใช้ประกอบการตัดสินใจยังเป็นปัจจุบันและสอดคล้องกับพฤติกรรมการใช้งานจริง หากพบความเปลี่ยนแปลงที่ผิดปกติ เช่น มีการโอนเงินจำนวนมากกะทันหัน โอนเข้าออกหลายบัญชี หรือเชื่อมโยงกับกระเป๋าที่มีประวัติเสี่ยง ก็ควรยกระดับการตรวจสอบทันที

ปปง.คุมเข้มธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลด้วยการตรวจสอบเชิงลึก

กรณีที่ธุรกรรมมีความเกี่ยวข้องกับเว็บไซต์พนันออนไลน์ กระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความเสี่ยง หรือประเทศและพื้นที่ที่มีความเสี่ยง ผู้ประกอบการต้องตรวจสอบข้อมูลอย่างเข้มข้นตามระดับความเสี่ยง การตรวจสอบไม่ได้จำกัดอยู่เพียงจำนวนเงินหรือความถี่ในการโอนเท่านั้น แต่ต้องพิจารณาความเชื่อมโยงของข้อมูลทั้งหมด เพื่อให้เห็นภาพเส้นทางสินทรัพย์อย่างครบถ้วน

ข้อมูลสำคัญที่ควรนำมาวิเคราะห์ประกอบด้วย

• ข้อมูลผู้โอนและผู้รับโอน เพื่อตรวจสอบตัวตน ความสัมพันธ์ และวัตถุประสงค์ของธุรกรรม
• หมายเลขกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อประเมินประวัติการรับและโอนสินทรัพย์ รวมถึงความเชื่อมโยงกับกระเป๋าอื่น
• แหล่งที่มาของเงินหรือสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อพิจารณาว่าทรัพย์สินมีที่มาอย่างถูกต้องหรือไม่
• รูปแบบและเส้นทางธุรกรรม เพื่อค้นหาพฤติกรรมที่อาจสะท้อนการแบ่งโอน ซุกซ่อน หรือเคลื่อนย้ายทรัพย์สิน
• ข้อมูลบัญชีและบุคคลที่เกี่ยวข้อง เพื่อประเมินว่ามีการใช้บุคคลอื่นหรือบัญชีหลายชุดเพื่ออำพรางผู้ควบคุมที่แท้จริงหรือไม่

แนวทางดังกล่าวสอดคล้องกับหลักการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า หรือ KYC ตามกฎกระทรวงและอนุบัญญัติที่เกี่ยวข้อง ผู้ประกอบการจึงจำเป็นต้องจัดเก็บข้อมูลอย่างเป็นระบบ พร้อมมีบุคลากรและเทคโนโลยีที่สามารถตรวจจับธุรกรรมผิดปกติได้อย่างรวดเร็ว

เมื่อพบธุรกรรมน่าสงสัย ผู้ประกอบการต้องทำอย่างไร

หากพบเหตุอันควรสงสัยว่าธุรกรรมอาจเกี่ยวข้องกับความผิดมูลฐานการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ผู้ประกอบการต้องพิจารณารายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อสำนักงาน ปปง. ตามหลักเกณฑ์และกรอบเวลาที่กฎหมายกำหนด การรายงานไม่ได้หมายความว่าลูกค้ากระทำผิดแล้ว แต่เป็นกระบวนการสำคัญที่ช่วยให้หน่วยงานรัฐนำข้อมูลไปตรวจสอบและประเมินความเสี่ยงต่อไป

การดำเนินงานอย่างเป็นระบบยังช่วยคุ้มครองผู้ประกอบการจากความเสี่ยงด้านกฎหมาย ชื่อเสียง และความน่าเชื่อถือของตลาด เพราะหากแพลตฟอร์มใดถูกใช้เป็นช่องทางฟอกเงินหรือสนับสนุนธุรกิจพนันผิดกฎหมาย ย่อมส่งผลกระทบต่อผู้ใช้งานและภาพรวมของอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลในระยะยาว

ความร่วมมือระหว่างหน่วยงานช่วยปิดช่องโหว่

ปปง. ยังให้ความสำคัญกับการประสานงานกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. รวมถึงหน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง การแลกเปลี่ยนข้อมูลและการตรวจสอบข้อเท็จจริงร่วมกันจะช่วยให้เจ้าหน้าที่มองเห็นเส้นทางธุรกรรมได้กว้างขึ้น โดยเฉพาะธุรกรรมที่เคลื่อนย้ายผ่านหลายแพลตฟอร์มหรือหลายประเทศ

สำหรับผู้ใช้งานทั่วไป ควรเลือกใช้บริการจากผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับอนุญาต ตรวจสอบเงื่อนไขการให้บริการ และเก็บหลักฐานการซื้อขายหรือโอนสินทรัพย์ไว้ให้ครบถ้วน ไม่ควรรับโอนเงินหรือสินทรัพย์ดิจิทัลแทนผู้อื่นโดยไม่ทราบแหล่งที่มา เพราะอาจทำให้บัญชีของตนเองเข้าไปเกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่มีความเสี่ยงโดยไม่ตั้งใจ

โดยสรุป การที่ ปปง.คุมเข้มธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลสกัดฟอกเงินพนันข้ามชาติ เป็นสัญญาณว่าตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลต้องเติบโตควบคู่ไปกับความโปร่งใสและความรับผิดชอบ ผู้ประกอบการควรลงทุนกับระบบตรวจสอบและการบริหารความเสี่ยงอย่างจริงจัง ขณะที่ผู้ใช้งานควรทำธุรกรรมผ่านช่องทางที่ถูกต้องและตรวจสอบได้ เพราะความร่วมมือของทุกฝ่ายคือเกราะสำคัญในการลดช่องทางฟอกเงินและสร้างความเชื่อมั่นให้ตลาดในระยะยาว

ที่มา – ปปง. สั่งคุมเข้ม ‘ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล’ สกัดเส้นทางฟอกเงินเว็บพนันข้ามชาติ